Job Description

INVESTIGATEUR-TRICE EXP\xc3\x89RIMENT\xc3\x89 LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT D\xe2\x80\x99ARGENT (NUM\xc3\x89RO DE L\'EMPLOI : USD-112423-001-SOS)


Dans un monde qui change, des d\xc3\xa9fis sans pr\xc3\xa9c\xc3\xa9dent exigent des talents in\xc3\xa9gal\xc3\xa9s. Rejoignez l\xe2\x80\x99un des Meilleurs Employeurs de Montr\xc3\xa9al 2023. Nous sommes une organisation dynamique et en pleine croissance dont l\xe2\x80\x99\xc3\xa9tablissement principal est situ\xc3\xa9 au centre-ville de Montr\xc3\xa9al et faisant partie d\xe2\x80\x99un groupe financier international pleinement engag\xc3\xa9 dans la construction d\xe2\x80\x99un futur durable. \xc3\x80 noter que le poste peut \xc3\xaatre au sein de la Succursale canadienne de BNP Paribas ou de l\xe2\x80\x99une de ses filiales bas\xc3\xa9es \xc3\xa0 Montr\xc3\xa9al.
Le poste en un coup d\xe2\x80\x99\xc5\x93il Qu\'en est-il de la pr\xc3\xa9sentation d\'une demande d\'emploi qui contribue \xc3\xa0 rendre le monde plus s\xc3\xbbr et meilleur? Qu\'en est-il d\'\xc3\xaatre en premi\xc3\xa8re ligne de la lutte contre la criminalit\xc3\xa9 anti-financi\xc3\xa8re ? \xc3\x8ates-vous int\xc3\xa9ress\xc3\xa9 \xc3\xa0 rejoindre une nouvelle \xc3\xa9quipe en AML et Control Framework ? Le Groupe BNPP transf\xc3\xa8re une partie des activit\xc3\xa9s AML de la Conformit\xc3\xa9 \xc3\xa0 1LOD afin de renforcer la culture de risque AML au sein du M\xc3\xa9tier et de renforcer l\'efficacit\xc3\xa9 du dispositif AML du Groupe. Au sein de CIB Am\xc3\xa9rique du Nord, cela signifie que la fonction d\'enqu\xc3\xaate d\'alerte AML L L1 sera h\xc3\xa9berg\xc3\xa9e par USD Clearing and Payments et qu\'une nouvelle \xc3\xa9quipe d\'enqu\xc3\xaateurs sera cr\xc3\xa9\xc3\xa9e \xc3\xa0 Montr\xc3\xa9al. USD Clearing & Payments Montr\xc3\xa9al est d\xc3\xa9j\xc3\xa0 l\'\xc3\xa9quipe CIB Am\xc3\xa9rique du Nord charg\xc3\xa9e de revoir les alertes Sanctions de niveau 1 et 2 et de g\xc3\xa9rer les filtres de sanctions et les logiques. USD Clearing and Payments a r\xc3\xa9cemment \xc3\xa9t\xc3\xa9 l\'une des \xc3\xa9quipes les plus innovantes avec le lancement de mod\xc3\xa8les AI pour les sanctions. En tant qu\'enqu\xc3\xaateur de niveau 1 de la LCB, vous devez effectuer un examen approfondi des transactions et des parties (ou un \xc3\xa9chantillon de transactions en fonction du nombre de parties en jeu) qui ont g\xc3\xa9n\xc3\xa9r\xc3\xa9 chaque alerte d\'activit\xc3\xa9 suspecte. Il s\'agit :

• d\xc3\xa9terminer si les transactions examin\xc3\xa9es semblent l\xc3\xa9gitimes et \xc3\xa9conomiquement saines
  • Identifier les parties \xe2\x80\x93 leur existence, leur objectif commercial, leur situation g\xc3\xa9ographique, les services fournis par BNPP et le comportement transactionnel attendu\xe2\x80\xa6
  • Comprendre les relations entre les parties en cause
• D\xc3\xa9terminer si l\'alerte, y compris tous les d\xc3\xa9clencheurs, peut \xc3\xaatre expliqu\xc3\xa9e rationnellement.

L\'analyse des parties et des transactions est effectu\xc3\xa9e par l\'enqu\xc3\xaateur de l\'AML L L1 \xc3\xa0 l\'aide de dossiers KYC internes, de recherches externes par l\'interm\xc3\xa9diaire de sources fiables, de demandes de renseignements (RFI) aux parties prenantes internes et/ou en tirant parti des alertes pr\xc3\xa9alables et des enqu\xc3\xaates de cas ant\xc3\xa9rieures (le cas \xc3\xa9ch\xc3\xa9ant).

• Examiner tous les drapeaux rouges suppl\xc3\xa9mentaires tels que les nouvelles n\xc3\xa9gatives sur une partie en courant parties dans Worldcheck.

• Enfin en concluant sur chaque alerte (soit en fermant l\'alerte comme non suspecte, soit en escaladant l\'alerte \xc3\xa0 la Conformit\xc3\xa9 pour compl\xc3\xa9ment d\'enqu\xc3\xaate) et en sauvegardant les preuves \xc3\xa0 l\'appui \xc3\xa0 Actimize.

Pour r\xc3\xa9ussir, il vous faut avant tout un \xc3\xa9tat d\'esprit d\'investigation et une bonne compr\xc3\xa9hension des drapeaux rouges AML pour les m\xc3\xa9tiers de BNPP. Vous apprendrez \xc3\xa0 ma\xc3\xaetriser les politiques/proc\xc3\xa9dures de BNPP AML, \xc3\xa0 comprendre les sc\xc3\xa9narios Actimize et \xc3\xa0 bien comprendre les produits du Groupe BNPP. Vous devrez avoir une bonne ma\xc3\xaetrise d\'Excel et des outils d\'investigation, et \xc3\xaatre ouvert aux changements vers de plus en plus d\'enqu\xc3\xaates assist\xc3\xa9es par la technologie. Dans ce r\xc3\xb4le, vous verrez un lien direct entre les tensions g\xc3\xa9opolitiques et votre travail. Vous contribuerez activement \xc3\xa0 la lutte contre le blanchiment d\'argent, le financement du terrorisme, la traite des \xc3\xaatres humains et l\'\xc3\xa9vasion fiscale. Votre travail sera important.
Dans le d\xc3\xa9tail Les candidats seront \xc3\xa9valu\xc3\xa9s sur les quatre moteurs de performance suivants, qui dicteront la fa\xc3\xa7on dont l\'impact individuel est consid\xc3\xa9r\xc3\xa9 sur la plateforme des Am\xc3\xa9riques :

• R\xc3\xa9sultats et impact
• Leadership et collaboration
• Clients, clients et intervenants
• Culture et conduite de la conformit\xc3\xa9

Responsabilit\xc3\xa9s:

• Recherche, analyse et enqu\xc3\xaate sur les activit\xc3\xa9s potentiellement suspectes de lutte contre le blanchiment d\'argent et le financement des activit\xc3\xa9s terroristes (LCB/FT) bas\xc3\xa9es sur une vari\xc3\xa9t\xc3\xa9 d\'alertes g\xc3\xa9n\xc3\xa9r\xc3\xa9es par les syst\xc3\xa8mes LCB provenant des activit\xc3\xa9s transactionnelles de Corporate, Institutional et Correspondant Banking. S\'il y a lieu, utiliser les outils de recherche disponibles (sources publiques sur Internet et sites de tiers) pour identifier les informations concernant les transactions n\xc3\xa9cessitant une investigation plus approfondie.
• Demander des renseignements suppl\xc3\xa9mentaires en communiquant avec divers membres du personnel charg\xc3\xa9 de l\'observation ou des affaires dans l\'ensemble de l\'organisation afin de d\xc3\xa9terminer si les faits et les circonstances entourant les transactions inhabituelles justifient la cl\xc3\xb4ture de l\'enqu\xc3\xaate comme non suspectes ou si l\'intensification des enqu\xc3\xaates est justifi\xc3\xa9e.
• Pr\xc3\xa9parer des rapports en utilisant Excel pour afficher le flux de transactions de paiements et/ou d\'autres activit\xc3\xa9s de paiement.
• Cr\xc3\xa9er et documenter des dossiers d\'enqu\xc3\xaate complets qui doivent \xc3\xaatre remplis et autonomes afin que les lecteurs (application de la loi, examinateurs, v\xc3\xa9rification, gestion) puissent d\xc3\xa9terminer clairement pourquoi l\'enqu\xc3\xaate a \xc3\xa9t\xc3\xa9 ouverte, comment elle a \xc3\xa9t\xc3\xa9 men\xc3\xa9e et pourquoi la conclusion qui a \xc3\xa9t\xc3\xa9 ou est recommand\xc3\xa9e a \xc3\xa9t\xc3\xa9 ou est faite;
• Surveillance continue des alertes ouvertes \xc3\xa0 Actimize jusqu\'\xc3\xa0 ce qu\'il soit possible de fermer ou de remonter \xc3\xa0 L2 en temps opportun;
• Maintenir une bonne compr\xc3\xa9hension des r\xc3\xa8glements BSA/AML et des lignes directrices du FinCEN en mati\xc3\xa8re de surveillance et de d\xc3\xa9claration des activit\xc3\xa9s douteuses, ainsi que des syst\xc3\xa8mes actuels de blanchiment d\'argent/financement du terrorisme et des typologies de risque, et des techniques d\'enqu\xc3\xaate n\xc3\xa9cessaires pour d\xc3\xa9tecter ces syst\xc3\xa8mes et typologies.

Les atouts et comp\xc3\xa9tences qui vous feront r\xc3\xa9ussir

• Comp\xc3\xa9tences et expertise
  • Entreprise:
    • S\xc3\xa9curit\xc3\xa9 financi\xc3\xa8re - Forte connaissance de l\'AML/KYC, U.S.A. PATRIOT Act, Bank Secrecy Act
    • Pr\xc3\xa9vention de l\'\xc3\xa9vasion fiscale
    • Connaissance du client - KYC
  • Transversal:
    • Pouvoir analytique
  • Comp\xc3\xa9tences comportementales
    • Pens\xc3\xa9e critique
    • Attention \xc3\xa0 Detail/Rigeur
    • Comp\xc3\xa9tences organisationnelles
    • Comp\xc3\xa9tences en communication - orale et \xc3\xa9crite
    • La connaissance de l\xe2\x80\x99anglais est requise.
    • Aptitude \xc3\xa0 livrer/r\xc3\xa9sultat
• M\xc3\xa9thodes, outils et technologies :
  • Fortes comp\xc3\xa9tences informatiques, dont MS Office Suite.
  • Connaissance d\'Actimize, GCARS, CRDS, RMPM, Worldcheck, LexisNexis, Orbis est a Plus

• Niveau d\'exp\xc3\xa9rience
  • 3 ann\xc3\xa9es d\xe2\x80\x99exp\xc3\xa9rience avec une entreprise de services financiers ou un organisme de r\xc3\xa9glementation dans un poste li\xc3\xa9 \xc3\xa0 la conformit\xc3\xa9, \xc3\xa0 la v\xc3\xa9rification ou \xc3\xa0 la r\xc3\xa9glementation de la LCB,
  • Nous consid\xc3\xa9rerons \xc3\xa9galement les candidats sans exp\xc3\xa9rience, mais la bonne mentalit\xc3\xa9.

Qualifications pr\xc3\xa9f\xc3\xa9r\xc3\xa9es :

• B.A. ou B.S. On pr\xc3\xa9f\xc3\xa8re la comptabilit\xc3\xa9, les finances, le droit, l\'\xc3\xa9conomie ou la discipline connexe.
• CAMS Certified a plus

Enregistrements FINRA requis : s.o.
Ce que l\xe2\x80\x99on vous offre En plus d\xe2\x80\x99une r\xc3\xa9mun\xc3\xa9ration comp\xc3\xa9titive, nous vous offrons de nombreux avantages y compris un programme d\xe2\x80\x99assurance famille et conjoint flexible, un r\xc3\xa9gime de retraite \xc3\xa0 cotisations d\xc3\xa9finies et des jours pay\xc3\xa9s pour le b\xc3\xa9n\xc3\xa9volat. Des arrangements de travail hybrides, tel que le t\xc3\xa9l\xc3\xa9travail jusqu\'\xc3\xa0 50% et des horaires flexibles sont disponibles pour la plupart des postes. BNP Paribas offre d\'excellents programmes de formation et de d\xc3\xa9veloppement personnel, ainsi que des opportunit\xc3\xa9s d\xe2\x80\x99\xc3\xa9volution au sein de l\'entreprise et \xc3\xa0 l\xe2\x80\x99international. Pour en savoir plus sur notre gamme d\xe2\x80\x99avantages, cliquez ici
Ce que vous devez savoir

• Nous examinerons les candidat.e.s au fur et \xc3\xa0 mesure qu\'ils postulent, alors ne tardez pas \xc3\xa0 soumettre votre candidature ;
• Si vous \xc3\xaates s\xc3\xa9lectionn\xc3\xa9.e pour participer au processus de recrutement, informez les ressources humaines de tout accommodement dont vous pourriez avoir besoin. BNP Paribas travaillera avec vous pour s\'assurer que vous \xc3\xaates en mesure de participer pleinement au processus ;
• Vous devez \xc3\xaatre l\xc3\xa9galement admissible \xc3\xa0 travailler dans la grande r\xc3\xa9gion de Montr\xc3\xa9al et, s\xe2\x80\x99il y a lieu, d\xc3\xa9tenir un permis de travail ou d\xe2\x80\x99\xc3\xa9tudes valide. La pr\xc3\xa9sence physique dans le(s) bureau(x) de BNP Paribas est un pr\xc3\xa9requis essentiel pour ce poste ;
• Notant que la grande majorit\xc3\xa9 de notre client\xc3\xa8le, tant interne qu\xe2\x80\x99externe, est situ\xc3\xa9e \xc3\xa0 l\xe2\x80\x99ext\xc3\xa9rieur du Qu\xc3\xa9bec et du Canada, des exigences linguistiques particuli\xc3\xa8res peuvent s\xe2\x80\x99appliquer. Elles sont alors clairement indiqu\xc3\xa9es dans les qualifications du poste ;

La diversit\xc3\xa9, l\xe2\x80\x99\xc3\xa9quit\xc3\xa9 et l\xe2\x80\x99inclusion (DE&I) au c\xc5\x93ur de nos engagements : Valoriser chaque employ\xc3\xa9.e de l\xe2\x80\x99organisation en tant qu\xe2\x80\x99individu et traiter tout le monde sur un m\xc3\xaame pied d\xe2\x80\x99\xc3\xa9galit\xc3\xa9, nous permet de cr\xc3\xa9er un environnement de travail qui valorise et respecte les personnes pour leurs talents, leurs aptitudes et leurs comp\xc3\xa9tences. BNP Paribas recrute, emploie, forme, paye et promeut ind\xc3\xa9pendamment de la race, de la religion, de la couleur, de l\'origine, du genre, de l\xe2\x80\x99orientation sexuelle, du handicap, de l\'\xc3\xa2ge et autres statuts prot\xc3\xa9g\xc3\xa9s (Loi sur l\xe2\x80\x99\xc3\xa9quit\xc3\xa9 et mati\xc3\xa8re d\xe2\x80\x99emploi et la Loi canadienne sur les droits de la personne). Pour en savoir plus sur nos engagement en terme de DE&I, cliquez-ici
\xc3\x80 propos de nous BNP Paribas est la premi\xc3\xa8re banque de l\xe2\x80\x99Union europ\xc3\xa9enne et un acteur bancaire international de premier plan. Pr\xc3\xa9sent dans 65 pays, avec plus de 190 000 collaborateurs, le Groupe d\xc3\xa9tient des positions cl\xc3\xa9s dans plusieurs domaines d\xe2\x80\x99activit\xc3\xa9 bancaires et de services financiers. La mission de BNP Paribas est de contribuer \xc3\xa0 une \xc3\xa9conomie responsable et durable en finan\xc3\xa7ant et en conseillant ses clients selon les normes \xc3\xa9thiques les plus \xc3\xa9lev\xc3\xa9es, tout en nous effor\xc3\xa7ant de r\xc3\xa9pondre aux pr\xc3\xa9occupations essentielles en mati\xc3\xa8re d\xe2\x80\x99environnement, de d\xc3\xa9veloppement des territoires et d\xe2\x80\x99inclusion sociale. Depuis 1961, BNP Paribas au Canada accompagne les grandes entreprises et institutions canadiennes dans leur d\xc3\xa9veloppement d\xe2\x80\x99affaires, en offrant une gamme compl\xc3\xa8te de services financiers sp\xc3\xa9cialis\xc3\xa9s et de produits d\xe2\x80\x99investissement. Avec plus de 1 200 employ\xc3\xa9.e.s, BNP Paribas au Canada continue d\'attirer des experts de diff\xc3\xa9rents domaines, ainsi que des jeunes talents ambitieux du monde entier. Nous sommes fiers d\'offrir \xc3\xa0 nos employ\xc3\xa9.e.s un milieu de travail enrichissant et international o\xc3\xb9 ils peuvent b\xc3\xa2tir leur carri\xc3\xa8re professionnelle en perfectionnant leurs comp\xc3\xa9tences, en relevant des d\xc3\xa9fis et en enrichissant leurs connaissances de l\'industrie financi\xc3\xa8re.
Nos certifications et partenariats

• Meilleurs Employeurs de Montr\xc3\xa9al 2023
• Meilleurs Employeurs pour la Diversit\xc3\xa9 au Canada 2023
• Consultation CCDI, Inc. (Centre Canadien pour la Diversit\xc3\xa9 et l\xe2\x80\x99Inclusion)
• Certification Arc-en-ciel \xe2\x80\x93 Chambre de commerce LGBT+ du Canada (CGLCC)
• Fiert\xc3\xa9 Canada au travail (Pride at Work Canada)
• ROSEPH \xe2\x80\x93 Regroupement des Organismes Sp\xc3\xa9cialis\xc3\xa9 pour l\xe2\x80\x99Emploi des Personnes Handicap\xc3\xa9es
• IndigenousWorks
• La Gouvernance au F\xc3\xa9minin \xe2\x80\x93 Certifi\xc3\xa9e Parit\xc3\xa9 - Certification Or
• Parmi les 300 plus grandes entreprises du Qu\xc3\xa9bec de Les Affaires

Vous voulez d\xc3\xa9couvrir d\xe2\x80\x99autres offres de BNP Paribas au Canada ? C\xe2\x80\x99est ici : BNP Paribas au Canada | Nos offres d\'emploi ** Seules les candidatures qui r\xc3\xa9pondent aux exigences de l\'emploi en terme de formation et d\'exp\xc3\xa9rience seront \xc3\xa9valu\xc3\xa9es et inform\xc3\xa9es. **

Lieu principal

: CA-QC-Montr\xc3\xa9al

Type d\'emploi

: CDI

Domaine d\'activit\xc3\xa9

: GESTION DE LA RELATION CLIENT
Niveau d\'Etudes : Bachelor / Licence ou \xc3\xa9quivalent (>= 3 ans)
Niveau d\'exp\xc3\xa9rience : Au moins 3 ans

Horaire

: Temps plein