Job Description

Dans un monde qui change, des d\xc3\xa9fis sans pr\xc3\xa9c\xc3\xa9dent exigent des talents in\xc3\xa9gal\xc3\xa9s. Rejoignez l\xe2\x80\x99un des Meilleurs Employeurs de Montr\xc3\xa9al 2024. Nous sommes une organisation dynamique et en pleine croissance dont l\xe2\x80\x99\xc3\xa9tablissement principal est situ\xc3\xa9 au centre-ville de Montr\xc3\xa9al et faisant partie d\xe2\x80\x99un groupe financier international pleinement engag\xc3\xa9 dans la construction d\xe2\x80\x99un futur durable. \xc3\x80 noter que le poste peut \xc3\xaatre au sein de la Succursale canadienne de BNP Paribas ou de l\xe2\x80\x99une de ses filiales bas\xc3\xa9es \xc3\xa0 Montr\xc3\xa9al.Le poste en un coup d\xe2\x80\x99\xc5\x93ilQu\'en est-il de candidater \xc3\xa0 un emploi qui contribue \xc3\xa0 rendre le monde plus s\xc3\xbbr et meilleur?Qu\'en est-il d\'\xc3\xaatre en premi\xc3\xa8re ligne de la lutte contre la criminalit\xc3\xa9 financi\xc3\xa8re ?\xc3\x8ates-vous int\xc3\xa9ress\xc3\xa9 \xc3\xa0 rejoindre une nouvelle \xc3\xa9quipe en lutte anti-blanchiment?Le Groupe BNPP a transf\xc3\xa8re une partie des activit\xc3\xa9s AML de la Conformit\xc3\xa9 \xc3\xa0 1LOD afin de renforcer la culture de risque AML au sein du M\xc3\xa9tier et de renforcer l\'efficacit\xc3\xa9 du dispositif AML du Groupe.Au sein de CIB Am\xc3\xa9rique du Nord, cela signifie que la fonction d\'enqu\xc3\xaate d\'alerte AML L1 est d\xc3\xa9sormais h\xc3\xa9berg\xc3\xa9e par USD Clearing and Payments et qu\'une nouvelle \xc3\xa9quipe d\'enqu\xc3\xaateurs a \xc3\xa9t\xc3\xa9 cr\xc3\xa9\xc3\xa9 a Montr\xc3\xa9al en Juin 2022.\xe2\x80\x8bUSD Clearing & Payments Montr\xc3\xa9al est \xc3\xa9galement l\'\xc3\xa9quipe CIB Am\xc3\xa9rique du Nord charg\xc3\xa9e de revoir les alertes Sanctions de niveau 1 et 2 et de g\xc3\xa9rer les filtres de sanctions et les logiques.USD Clearing and Payments a r\xc3\xa9cemment \xc3\xa9t\xc3\xa9 l\'une des \xc3\xa9quipes les plus innovantes avec le lancement de mod\xc3\xa8les AI pour les sanctions.\xe2\x80\x8bEn tant qu\'enqu\xc3\xaateur de niveau 1 de la LCB, vous devez effectuer un examen approfondi des transactions et des parties (ou un \xc3\xa9chantillon de transactions en fonction du nombre de parties en jeu) qui ont g\xc3\xa9n\xc3\xa9r\xc3\xa9 chaque alerte d\'activit\xc3\xa9 suspecte.Il s\'agit :

• d\xc3\xa9terminer si les transactions examin\xc3\xa9es semblent l\xc3\xa9gitimes et \xc3\xa9conomiquement saines

• Identifier les parties \xe2\x80\x93 leur existence, leur objectif commercial, leur situation g\xc3\xa9ographique, les services fournis par BNPP et le comportement transactionnel attendu

• Comprendre les relations entre les parties en cause

• D\xc3\xa9terminer si l\xe2\x80\x99alerte, y compris tous les d\xc3\xa9clencheurs, peut \xc3\xaatre expliqu\xc3\xa9e rationnellement.

L\'analyse des parties et des transactions est effectu\xc3\xa9e par l\'enqu\xc3\xaateur de l\'AML L1 \xc3\xa0 l\'aide de dossiers KYC internes, de recherches externes par l\'interm\xc3\xa9diaire de sources fiables, de demandes de renseignements ("RFI") aupr\xc3\xa8s d\'intervenants internes et/ou sur la base d\'alertes pr\xc3\xa9alables et d\'enqu\xc3\xaates de cas ant\xc3\xa9rieures (le cas \xc3\xa9ch\xc3\xa9ant).

• Examiner tous les drapeaux rouges suppl\xc3\xa9mentaires tels que les nouvelles n\xc3\xa9gatives sur une partie

• Conclure sur chaque alerte (soit en fermant l\'alerte comme non suspecte, soit en escaladant l\'alerte \xc3\xa0 la Conformit\xc3\xa9 pour compl\xc3\xa9ment d\'enqu\xc3\xaate) et en sauvegardant les preuves \xc3\xa0 l\'appui dans l\xe2\x80\x99outil Actimize.

\xe2\x80\x8bPour r\xc3\xa9ussir, il vous faut avant tout un \xc3\xa9tat d\'esprit d\'investigation et une bonne compr\xc3\xa9hension des drapeaux rouges AML pour les m\xc3\xa9tiers de BNPP.Vous apprendrez \xc3\xa0 ma\xc3\xaetriser les politiques/proc\xc3\xa9dures de BNPP, \xc3\xa0 comprendre les sc\xc3\xa9narios Actimize et \xc3\xa0 bien comprendre les produits du Groupe BNPP.Vous devrez avoir une bonne ma\xc3\xaetrise d\'Excel et des outils d\'investigation, et \xc3\xaatre ouvert aux changements vers de plus en plus d\'enqu\xc3\xaates assist\xc3\xa9es par la technologie.\xe2\x80\x8bDans ce r\xc3\xb4le, vous verrez un lien direct entre les tensions g\xc3\xa9opolitiques et votre travail.Vous contribuerez activement \xc3\xa0 la lutte contre le blanchiment d\'argent, le financement du terrorisme, la traite des \xc3\xaatres humains et l\'\xc3\xa9vasion fiscale.Votre travail sera important.\xe2\x80\x8bFacteurs de succ\xc3\xa8s des candidats:Les candidats seront \xc3\xa9valu\xc3\xa9s sur les quatre moteurs de performance suivants, qui dicteront la fa\xc3\xa7on dont l\'impact individuel est consid\xc3\xa9r\xc3\xa9 sur la plateforme des Am\xc3\xa9riques :

• R\xc3\xa9sultats et impact

• Leadership et collaboration

• Orientation client (interne et externe) et autre parties prenantes

• Culture et conduite de la conformit\xc3\xa9

Dans le d\xc3\xa9tailResponsabilit\xc3\xa9s:\xe2\x80\x8b

• Recherche, analyse et enqu\xc3\xaate sur des activit\xc3\xa9s potentiellement suspectes de lutte contre le blanchiment d\xe2\x80\x99argent et le financement du terrorisme (LCB/FT) bas\xc3\xa9es sur une vari\xc3\xa9t\xc3\xa9 de syst\xc3\xa8mes LCB g\xc3\xa9n\xc3\xa9r\xc3\xa9s par les alertes des activit\xc3\xa9s transactionnelles de clients particuliers, associations, entrepreneurs, PME, grandes entreprises et institutionnels.

S\'il y a lieu, utiliser les outils de recherche disponibles (sources publiques sur Internet et sites de tiers) pour identifier les informations concernant les transactions n\xc3\xa9cessitant une investigation plus approfondie.

• Demander des renseignements suppl\xc3\xa9mentaires en communiquant avec divers membres du personnel charg\xc3\xa9 de la conformit\xc3\xa9 dans l\xe2\x80\x99ensemble de l\xe2\x80\x99organisation afin de d\xc3\xa9terminer si les faits et les circonstances entourant les transactions inhabituelles justifient la cl\xc3\xb4ture de l\xe2\x80\x99enqu\xc3\xaate comme non suspectes ou si l\xe2\x80\x99intensification de l\xe2\x80\x99enqu\xc3\xaate est justifi\xc3\xa9e.

• Pr\xc3\xa9parer des rapports en utilisant Excel pour afficher le flux de transactions de paiements et/ou d\'autres activit\xc3\xa9s de paiement.

• Cr\xc3\xa9er et documenter des dossiers d\xe2\x80\x99enqu\xc3\xaate complets qui doivent \xc3\xaatre compl\xc3\xa9t\xc3\xa9s et exhaustifs afin que les lecteurs a posteriori (r\xc3\xa9gulateurs, audit, management, contr\xc3\xb4le qualit\xc3\xa9) puissent d\xc3\xa9terminer clairement pourquoi l\xe2\x80\x99enqu\xc3\xaate a \xc3\xa9t\xc3\xa9 ouverte, comment elle a \xc3\xa9t\xc3\xa9 men\xc3\xa9e et pourquoi la conclusion qui a \xc3\xa9t\xc3\xa9/est recommand\xc3\xa9e a \xc3\xa9t\xc3\xa9/est faite de cette mani\xc3\xa8re;

• Surveillance continue des alertes ouvertes dans Actimize jusqu\xe2\x80\x99\xc3\xa0 ce qu\xe2\x80\x99il soit possible de fermer ou de remonter \xc3\xa0 L2 en temps opportun;

• Maintenir une bonne compr\xc3\xa9hension des r\xc3\xa9glementations BSA/AML et des lignes directrices du FinCEN relatives au suivi et \xc3\xa0 la d\xc3\xa9claration des activit\xc3\xa9s suspectes, ainsi que des syst\xc3\xa8mes actuels de blanchiment d\xe2\x80\x99argent/financement du terrorisme et des typologies de risque, et des techniques d\xe2\x80\x99enqu\xc3\xaate n\xc3\xa9cessaires pour d\xc3\xa9tecter ces sch\xc3\xa9mas et typologies.

QualificationsLes atouts et comp\xc3\xa9tences qui vous feront r\xc3\xa9ussir

• Comp\xc3\xa9tences et expertise

Business:S\xc3\xa9curit\xc3\xa9 financi\xc3\xa8re - Forte connaissance de l\'AML/KYC, U.S.A. PATRIOT Act, Bank Secrecy ActPr\xc3\xa9vention de l\'\xc3\xa9vasion fiscaleConnaissance du client \xe2\x80\x93 KYCTransversal:Capacit\xc3\xa9 analytiqueComp\xc3\xa9tences comportementales:Esprit critiqueAttention port\xc3\xa9e aux d\xc3\xa9tails / rigueurComp\xc3\xa9tences organisationnellesComp\xc3\xa9tences en communication - orale et \xc3\xa9criteAptitude \xc3\xa0 d\xc3\xa9livrer/ orient\xc3\xa9 r\xc3\xa9sultatM\xc3\xa9thodes, outils et technologies:Solides comp\xc3\xa9tences informatiques, dont MS Office Suite.Connaissance d\'Actimize, GCARS, CRDS, RMPM, Worldcheck, LexisNexis, Orbis sont un plusNiveau d\xe2\x80\x99exp\xc3\xa9rience1+ ann\xc3\xa9es d\xe2\x80\x99exp\xc3\xa9rience avec une entreprise de services financiers ou un organisme de r\xc3\xa9glementation dans un poste li\xc3\xa9 \xc3\xa0 la conformit\xc3\xa9, \xc3\xa0 la v\xc3\xa9rification ou \xc3\xa0 la r\xc3\xa9glementation de la LCB.Nous consid\xc3\xa9rerons \xc3\xa9galement les candidats sans exp\xc3\xa9rience, mais avec la bonne mentalit\xc3\xa9.\xe2\x80\x8bLa connaissance de l\xe2\x80\x99anglais est requise.Qualifications pr\xc3\xa9f\xc3\xa9r\xc3\xa9es :Licence en comptabilit\xc3\xa9, finances, droit, \xc3\xa9conomie ou disciplines connexes.CAMS Certification est un plusEnregistrements FINRA requis : non applicableCe que vous devez savoir

• Nous examinerons les candidat.e.s au fur et \xc3\xa0 mesure qu\'ils postulent, alors ne tardez pas \xc3\xa0 soumettre votre candidature ;
• BNP Paribas s\xe2\x80\x99engage pour l\xe2\x80\x99accessibilit\xc3\xa9 et l\xe2\x80\x99inclusion. Si vous avez besoins d\xe2\x80\x99accommodements dans le cadre du processus de recrutement, vous pouvez en informer
• Vous devez \xc3\xaatre l\xc3\xa9galement admissible \xc3\xa0 travailler dans la grande r\xc3\xa9gion de Montr\xc3\xa9al et, s\xe2\x80\x99il y a lieu, d\xc3\xa9tenir un permis de travail ou d\xe2\x80\x99\xc3\xa9tudes valide. La pr\xc3\xa9sence physique dans le(s) bureau(x) de BNP Paribas est un pr\xc3\xa9requis essentiel pour ce poste ;
• Notant que la grande majorit\xc3\xa9 de notre client\xc3\xa8le, tant interne qu\xe2\x80\x99externe, est situ\xc3\xa9e \xc3\xa0 l\xe2\x80\x99ext\xc3\xa9rieur du Qu\xc3\xa9bec et du Canada, des exigences linguistiques particuli\xc3\xa8res peuvent s\xe2\x80\x99appliquer. Elles sont alors clairement indiqu\xc3\xa9es dans les qualifications du poste ;

La diversit\xc3\xa9, l\xe2\x80\x99\xc3\xa9quit\xc3\xa9 et l\xe2\x80\x99inclusion (DE&I) au c\xc5\x93ur de nos engagements :Valoriser chaque employ\xc3\xa9.e de l\xe2\x80\x99organisation en tant qu\xe2\x80\x99individu et traiter tout le monde sur un m\xc3\xaame pied d\xe2\x80\x99\xc3\xa9galit\xc3\xa9, nous permet de cr\xc3\xa9er un environnement de travail qui valorise et respecte les personnes pour leurs talents, leurs aptitudes et leurs comp\xc3\xa9tences.BNP Paribas recrute, emploie, forme, paye et promeut ind\xc3\xa9pendamment de la race, de la religion, de la couleur, de l\'origine, du genre, de l\xe2\x80\x99orientation sexuelle, du handicap, de l\'\xc3\xa2ge et autres statuts prot\xc3\xa9g\xc3\xa9s (Loi sur l\xe2\x80\x99\xc3\xa9quit\xc3\xa9 et mati\xc3\xa8re d\xe2\x80\x99emploi et la Loi canadienne sur les droits de la personne).Pour en savoir plus sur nos engagement en terme de DE&I,\xc3\x80 propos de nousBNP Paribas est la premi\xc3\xa8re banque de l\xe2\x80\x99Union europ\xc3\xa9enne et un acteur bancaire international de premier plan. Pr\xc3\xa9sent dans 63 pays, avec plus de 180 000 collaborateurs, le Groupe d\xc3\xa9tient des positions cl\xc3\xa9s dans plusieurs domaines d\xe2\x80\x99activit\xc3\xa9 bancaires et de services financiers.La mission de BNP Paribas est de contribuer \xc3\xa0 une \xc3\xa9conomie responsable et durable en finan\xc3\xa7ant et en conseillant ses clients selon les normes \xc3\xa9thiques les plus \xc3\xa9lev\xc3\xa9es, tout en nous effor\xc3\xa7ant de r\xc3\xa9pondre aux pr\xc3\xa9occupations essentielles en mati\xc3\xa8re d\xe2\x80\x99environnement, de d\xc3\xa9veloppement des territoires et d\xe2\x80\x99inclusion sociale.Depuis 1961, BNP Paribas au Canada accompagne les grandes entreprises et institutions canadiennes dans leur d\xc3\xa9veloppement d\xe2\x80\x99affaires, en offrant une gamme compl\xc3\xa8te de services financiers sp\xc3\xa9cialis\xc3\xa9s et de produits d\xe2\x80\x99investissement.Avec plus de 1 400 employ\xc3\xa9.e.s, BNP Paribas au Canada continue d\'attirer des experts de diff\xc3\xa9rents domaines, ainsi que des jeunes talents ambitieux du monde entier. Nous sommes fiers d\'offrir \xc3\xa0 nos employ\xc3\xa9.e.s un milieu de travail enrichissant et international o\xc3\xb9 ils peuvent b\xc3\xa2tir leur carri\xc3\xa8re professionnelle en perfectionnant leurs comp\xc3\xa9tences, en relevant des d\xc3\xa9fis et en enrichissant leurs connaissances de l\'industrie financi\xc3\xa8re.Nos certifications et partenariats

• Meilleurs Employeurs de Montr\xc3\xa9al 2024
• Meilleurs Employeurs pour la Diversit\xc3\xa9 au Canada 2024
• Certification Arc-en-ciel \xe2\x80\x93 Chambre de commerce LGBT+ du Canada (CGLCC)
• Fiert\xc3\xa9 Canada au travail (Pride at Work Canada)
• IndigenousWorks
• La Gouvernance au F\xc3\xa9minin \xe2\x80\x93 Certifi\xc3\xa9e Parit\xc3\xa9 - Certification Or
• Parmi les 300 plus grandes entreprises du Qu\xc3\xa9bec de Les Affaires
• Synclusiv
• Ready, Willing, and Able
• Autisme sans Limite

Vous voulez d\xc3\xa9couvrir d\xe2\x80\x99autres offres de BNP Paribas au Canada ?C\xe2\x80\x99est ici :** Seules les candidatures qui r\xc3\xa9pondent aux exigences de l\'emploi en terme de formation et d\'exp\xc3\xa9rience seront \xc3\xa9valu\xc3\xa9es et inform\xc3\xa9es. **

BNP Paribas