Job Description

Dans un monde qui change, des defis sans precedent exigent des talents inegales. Rejoignez l'un des Meilleurs Employeurs de Montreal 2025. Nous sommes une organisation dynamique et en pleine croissance dont l'etablissement principal est situe au centre-ville de Montreal et faisant partie d'un groupe financier international pleinement engage dans la construction d'un futur durable. A noter que le poste peut etre au sein de la Succursale canadienne de BNP Paribas ou de l'une de ses filiales basees a Montreal.

Le poste et le departement en un coup d'oeil

En tant qu'enqueteur de niveau 1 de la LCB, vous devez effectuer un examen approfondi des transactions et des parties (ou un echantillon de transactions en fonction du nombre de parties en jeu) qui ont genere chaque alerte d'activite suspecte.


Il s'agit :

Determiner si les transactions examinees semblent legitimes et economiquement saines Identifier les parties - leur existence, leur objectif commercial, leur situation geographique, les services fournis par BNPP et le comportement transactionnel attendu... Comprendre les relations entre les parties en cause Determiner si l'alerte, y compris tous les declencheurs, peut etre expliquee rationnellement. L'enqueteur de l'AML L L1 effectue l'analyse des parties et des transactions en utilisant des dossiers KYC internes, des recherches externes via des sources fiables, des demandes de renseignements ("RFI") aux parties prenantes internes et/ou en tirant parti des alertes prealables et des enquetes de cas anterieures (le cas echeant). Examiner tous les drapeaux rouges supplementaires tels que les nouvelles negatives sur une partie en courant parties dans Worldcheck. Enfin en concluant sur chaque alerte (soit en fermant l'alerte comme non suspecte, soit en escaladant l'alerte a la Conformite pour complement d'enquete) et en sauvegardant les preuves a l'appui a Actimize.

Pour reussir, il vous faut avant tout un etat d'esprit d'investigation et une bonne comprehension des drapeaux rouges AML pour les metiers de BNPP.


Vous apprendrez a maitriser les politiques/procedures de BNPP AML, a comprendre les scenarios Actimize et a bien comprendre les produits du Groupe BNPP.


Vous devrez avoir une bonne maitrise d'Excel et des outils d'investigation, et etre ouvert aux changements vers de plus en plus d'enquetes assistees par la technologie.


Dans ce role, vous verrez un lien direct entre les tensions geopolitiques et votre travail.


Vous contribuerez activement a la lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, la traite des etres humains et l'evasion fiscale.

Votre travail sera important.

Dans le detail

Les membres de l'equipe sont responsables des activites suivantes :

Rechercher, analyser et enqueter sur des activites potentiellement suspectes de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB/FT) basees sur une variete de systemes LCB generes par les alertes des activites transactionnelles de Corporate, Institutional et Correspondant Banking.

S'il y a lieu, utiliser les outils de recherche disponibles (sources publiques sur Internet et sites de tiers) pour identifier les informations concernant les transactions necessitant une investigation plus approfondie.

Demander des renseignements supplementaires en communiquant avec divers membres du personnel charge de la conformite ou des affaires dans l'ensemble de l'organisation afin de determiner si les faits et les circonstances entourant les transactions inhabituelles justifient la cloture de l'enquete comme non suspectes ou si l'intensification de l'enquete est justifiee. Preparer des rapports en utilisant Excel pour afficher le flux de transactions de paiements et/ou d'autres activites de paiement. Creer et documenter des dossiers d'enquete complets qui doivent etre completes et autonomes afin que les lecteurs (application de la loi, examinateurs, audit, gestion) puissent determiner clairement pourquoi l'enquete a ete ouverte, comment elle a ete menee et pourquoi la conclusion qui a ete/est recommandee a ete/est faite; Surveillance continue des alertes ouvertes a Actimize jusqu'a ce qu'il soit possible de fermer ou de remonter a L2 en temps opportun; Maintenir une bonne comprehension des reglementations BSA/AML et des lignes directrices du FinCEN relatives au suivi et a la declaration des activites suspectes, ainsi que des systemes actuels de blanchiment d'argent/financement du terrorisme et des typologies de risque, et des techniques d'enquete necessaires pour detecter ces systemes et typologies.

Structure organisationnelle :


Dans ce role, vous releverez d'un chef d'equipe AML L L1 et travaillerez en etroite collaboration avec les autres enqueteurs AML L L1 de differents niveaux d'anciennete.


Conditions de travail : Les heures supplementaires peuvent etre exigees a la discretion du gestionnaire.

Les atouts et competences qui vous feront reussir

Un baccalaureat ou un baccalaureat en comptabilite, finance, droit, economie ou discipline connexe est indispensable.
1+ annees d'experience avec une entreprise de services financiers ou un organisme de reglementation dans un poste lie a la conformite, a la verification ou a la reglementation de la LCB.
La connaissance de l'anglais est requise*.
Forte connaissance de l'AML/KYC, U.S.A. PATRIOT Act, Bank Secrecy Act.
Conaissance de Prevention de l'evasion fiscale.
Connaissance du client - KYC.
Solides competences informatiques, notamment la suite MS Office.Notant que la grande majorite de notre clientele, tant interne qu'externe, est situee a l'exterieur du Quebec et du Canada, des exigences linguistiques particulieres peuvent s'appliquer. La connaissance de l'anglais est requise.

Qualifications preferees :

Certifie CAMS, un plus.
Connaissance d'Actimize, GCARS, CRDS, RMPM, Worldcheck, LexisNexis, Sayari est un Plus.

Ce que l'on vous offre

En plus d'une remuneration competitive, nous vous offrons de nombreux avantages y compris un programme d'assurance famille et conjoint.e flexible, un regime de retraite a cotisations definies et des jours payes pour le benevolat. Des arrangements de travail hybrides sont disponibles pour la majorite des positions. Une presence au bureau est requise pour un minimum de 3 jours par semaine, une de ces journees doit etre un lundi et/ou un vendredi. BNP Paribas offre d'excellents programmes de formation et de developpement personnel, ainsi que des opportunites d'evolution au sein de l'entreprise et a l'international.


Pour en savoir plus sur notre gamme d'avantages, cliquez ici
(Opens in a new tab)

Ce que vous devez savoir

Nous examinerons les candidatures au fur et a mesure de leur arrivee, alors ne tardez pas a soumettre votre candidature
BNP Paribas s'engage pour l'accessibilite et l'inclusion. Dans le cadre du processus de recrutement, les besoins d'accommodements sont disponibles a tous moments pour les candidats. Vous allez avoir la chance de faire une demande d'accommodements lors de votre application.
Vous devez etre legalement admissible a travailler dans la grande region de Montreal et, s'il y a lieu, detenir un permis de travail ou d'etudes valide. La presence physique dans le(s) bureau(x) de BNP Paribas est un prerequis essentiel pour ce poste ;
Si vous etes selectionne.e pour un poste qui demande de travailler dans /pour l'industrie americaine des securites, vous devrez fournir vos empreintes digitales et serez sujet a des verifications d'antecedents additionnelles par l'entremise du FBI. BNP Paribas Securities Corporation est tenue de maintenir un programme de surveillance de la conduite de ses Personnes Associees; certaines de vos donnees personnelles seront transmises aux Etats-Unis d'Amerique et mis a disposition des regulateurs americains. Veuillez contacter BNPP pour plus d'informations; ou vous pouvez egalement trouver un apercu ici : 3110. Supervision FINRA.org
(Opens in a new tab)

La diversite, l'equite et l'inclusion (DE&I) au coeur de nos engagements :

Valoriser chaque employe.e de l'organisation en tant qu'individu et traiter tout le monde sur un meme pied d'egalite, nous permet de creer un environnement de travail qui valorise et respecte les personnes pour leurs talents, leurs aptitudes et leurs competences.


BNP Paribas recrute, emploie, forme, paye et promeut independamment de la race, de la religion, de la couleur, de l'origine, du genre, de l'orientation sexuelle, du handicap, de l'age et autres statuts proteges (Loi sur l'equite et matiere d'emploi et la Loi canadienne sur les droits de la personne).


Pour en savoir plus sur nos engagements en termes de DE&I, cliquez-ici
(Opens in a new tab)

A propos de nous

BNP Paribas est la premiere banque de l'Union europeenne et un acteur bancaire international de premier plan. Present dans 63 pays, avec plus de 180 000 collaborateurs et collaboratrices, le Groupe detient des positions cles dans plusieurs domaines d'activite bancaires et de services financiers.


La mission de BNP Paribas est de contribuer a une economie responsable et durable en financant et en conseillant ses clients selon les normes ethiques les plus elevees, tout en nous efforcant de repondre aux preoccupations essentielles en matiere d'environnement, de developpement des territoires et d'inclusion sociale.


Depuis 1961, BNP Paribas au Canada accompagne les grandes entreprises et institutions canadiennes dans leur developpement d'affaires, en offrant une gamme complete de services financiers specialises et de produits d'investissement.


Avec plus de 1 400 employe.e.s, BNP Paribas au Canada continue d'attirer des experts de differents domaines, ainsi que des jeunes talents ambitieux du monde entier. Nous sommes fiers d'offrir a nos employe.e.s un milieu de travail enrichissant et international ou ilselles peuvent batir leur carriere professionnelle en perfectionnant leurs competences, en relevant des defis et en enrichissant leurs connaissances de l'industrie financiere.

Nos certifications et partenariats

Meilleurs Employeurs de Montreal 2025
Meilleurs Employeurs pour la Diversite au Canada 2025
Fierte Canada au travail (Pride at Work Canada)
La Gouvernance au Feminin - Certifiee Parite - Certification Platine
Parmi les 300 plus grandes entreprises du Quebec de Les Affaires
Synclusiv
Ready, Willing, and Able
Autisme sans Limite
Meilleures Entreprises de LinkedIn 2024

Vous voulez decouvrir d'autres offres de BNP Paribas au Canada ?

C'est ici : BNP Paribas au Canada Nos offres d'emploi
(Opens in a new tab)
Bien que la description ci-dessus decrit la candidature ideale, nous encourageons les candidat.es a appliquer meme si les qualifications ne sont pas toutes remplies