Job Description

Company overview

(Francais a suivre)





Intercash is a leading global provider of payments and financial services specializing in card issuing and card program management technology and services. Intercash's technology and service suite span across North America, South America, Europe and Asia Pacific.





With a growing portfolio of global businesses partnering with Intercash to support their mass global payment needs, and with the team of young and experienced professionals who have led the way to the company's rapid growth for the last decade, we are building the future of Fintech.





At the heart of our operation and service offering is our technology platform. We develop all of our core technology in-house and are continuously investing in the development of innovative financial technology to remain a leading provider.





Intercash allows for an extremely exciting and rewarding work environment with room to grow your achievements, career, and position within the company as well as an opportunity to be a part of an extremely dynamic and fast-growing Fintech industry.

Position Overview

Intercash is looking to hire a

Compliance Analyst,

this role will support the Corporate Compliance Team to maintain the company on-boarding processes and robust compliance culture across the business. The aim of this role is to improve value at On-Boarding and ongoing Due diligence of our Merchants. Collecting and analysing KYC and CDD documents and carrying out screening checks to ensure our Merchants do not have restrictions or negative activities that would impact our business.





This role will be based in Montreal, successful candidates will be required to come to our downtown Montreal office once or twice per week, or as required.





This role requires high level of fluency in English, both written and spoken, as it will be reviewing business and corporate documentation from international clients, engaging with international 3rd party providers and working with an international team.

Responsibilities will include, but are not limited to:

Review the due diligence for new and current Merchants whilst ensuring compliance with the company's Anti-Money Laundering (AML) policies and other requirements Carry out Adverse Media, PEPs and Sanctions check for all new client relationships and perform ongoing monitoring Ongoing maintenance of KYC and due diligence/AML records Liaise with corporate and individual Merchants during onboarding and ensuring completion of due diligence process for review and sign off. Perform risk assessments to understand risk level, significance and scope for individuals and corporate Merchants, including PEPs and complex company structures and apply the appropriate level of due diligence. Assist with any other Compliance projects as required.

Role Requirements:

Bachelor's Degree in a related field or similar. 3+ years of relevant work experience in Corporate Due Diligence or similar field. Certification courses related to anti-money laundering, or ACAMS is an asset. Practical knowledge of applicable requirements on CDD
and corporate onboarding.
Strong written and oral communication (other languages will be a bonus due to our international market) Strong attention to details for reviewing information. Strong ability to compile data and information into meaningful reports for the management team Ability to interact with different levels of management and personality styles.

Attributes and Behaviours:

Develops and maintains positive working relationships with others. Shares ideas and information. Takes initiative in assisting and collaborating with colleagues. Self-motivated - driven to achieve results both individually and companywide. High customer service ethic - passionate about meeting customer expectations and improving service levels.

Presentation de la societe

Intercash est l'un des principaux fournisseurs mondiaux de services financiers et de paiement, specialise dans les technologies et les services lies a l'emission de cartes et a la gestion de programmes de cartes. Les technologies et les services d'Intercash sont presents en Amerique du Nord, en Amerique du Sud, en Europe et en Asie-Pacifique.



Grace a un portefeuille croissant d'entreprises internationales qui s'associent a Intercash pour repondre a leurs besoins en matiere de paiements internationaux de masse, et a une equipe de professionnels jeunes et experimentes qui ont contribue a la croissance rapide de l'entreprise au cours de la derniere decennie, nous construisons l'avenir de la Fintech.



Notre plateforme technologique est au coeur de nos activites et de notre offre de services. Nous developpons toutes nos technologies de base en interne et investissons en permanence

dans le developpement de technologies financieres innovantes afin de rester un fournisseur de premier plan.



Intercash offre un environnement de travail extremement stimulant et gratifiant, avec la possibilite de developper vos competences, votre carriere et votre position au sein de l'entreprise, ainsi que l'opportunite de faire partie d'un secteur Fintech extremement dynamique et en pleine croissance.

Apercu du poste

Intercash recherche un analyste en conformite. Le titulaire de ce poste aidera l'equipe chargee de la conformite d'entreprise a maintenir les processus d'integration de l'entreprise et une solide culture de conformite dans l'ensemble de l'entreprise. L'objectif de ce poste est d'ameliorer la valeur ajoutee lors de l'integration et de la diligence raisonnable continue de nos commercants. Il s'agit de collecter et d'analyser les documents KYC et CDD et d'effectuer des controles de selection afin de s'assurer que nos commercants ne font l'objet d'aucune restriction ou activite negative susceptible d'avoir un impact sur notre activite.



Ce poste sera base a Montreal. Les candidats retenus devront se rendre a notre bureau du centre-ville de Montreal une ou deux fois par semaine, ou selon les besoins.



Ce poste exige une maitrise parfaite de l'anglais, a l'ecrit comme a l'oral, car il implique l'examen de documents commerciaux et d'entreprise provenant de clients internationaux, la collaboration avec des fournisseurs tiers internationaux et le travail avec une equipe internationale.

Les responsabilites comprendront, sans s'y limiter :

Examiner la diligence raisonnable pour les commercants nouveaux et actuels tout en garantissant la conformite avec les politiques anti-blanchiment d'argent (AML) de l'entreprise et d'autres exigences Effectuer des verifications des medias defavorables, des PPE et des sanctions pour toutes les nouvelles relations clients et assurer un suivi continu Tenir a jour les dossiers KYC et de diligence raisonnable/AML. Assurer la liaison avec les commercants, personnes morales et physiques, lors de leur integration et veiller a ce que le processus de diligence raisonnable soit mene a bien pour examen et validation. Effectuer des evaluations des risques afin de comprendre le niveau, l'importance et la portee des risques pour les commercants, personnes morales et physiques, y compris les PPE et les structures d'entreprise complexes, et appliquer le niveau approprie de diligence raisonnable. Participer a tout autre projet de conformite, selon les besoins.

Exigences du poste : Qualites et comportements :

Developpe et entretient des relations de travail positives avec les autres. Partage ses idees et ses informations. Prend l'initiative d'aider et de collaborer avec ses collegues. Motive(e) - determine(e) a obtenir des resultats tant au niveau individuel qu'au niveau de l'entreprise. Sens aigu du service a la clientele - passionne(e) par la satisfaction des attentes des clients et l'amelioration du niveau de service. Licence dans un domaine connexe ou similaire. Au moins 3 ans d'experience professionnelle pertinente dans le domaine de la diligence raisonnable d'entreprise ou dans un domaine similaire. Des cours de certification lies a la lutte contre le blanchiment d'argent ou a l'ACAMS constituent un atout. Connaissance pratique des exigences applicables en matiere de diligence raisonnable relative a la clientele et d'integration des entreprises. Excellentes competences en communication ecrite et orale (la maitrise d'autres langues sera un atout en raison de notre marche international). Grande attention aux details pour l'examen des informations. Grande capacite a compiler des donnees et des informations dans des rapports pertinents pour l'equipe de direction. Capacite a interagir avec differents niveaux de direction et differents types de personnalite.

Qualites et comportements :

Developpe et entretient des relations de travail positives avec les autres. Partage ses idees et ses informations. Prend l'initiative d'aider et de collaborer avec ses collegues. Motive(e) - determine(e) a obtenir des resultats tant au niveau individuel qu'au niveau de l'entreprise. * Sens aigu du service a la clientele - passionne(e) par la satisfaction des attentes des clients et l'amelioration du niveau de service.